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關於
我做的是排次序，
不是賣東西。
十五年金融市場的經驗，看過很多人在退休前後做決定。大部分人不是不夠錢，
是同時面對七件事，不知道哪一件先做，於是每一件都拖著。
為甚麼做這件事
因為「全部一齊做」是最貴的選擇。
退休前後要決定的事，通常同時出現：強積金幾時拿、樓怎樣處理、津貼申請哪一項、遺囑寫了沒有、
如果突然不能簽字怎麼辦。每一件單獨拿出來都不難，但五件一起來，人就會停住。
而停住的代價不是「少了回報」，是錯過了有時限的那幾件事——例如某些申請要在某個年齡之前、
某些文件要在還能簽字的時候做。
所以我把這件事拆成兩半：一半是排次序（我做），一半是執行（專業人士做，各自署名）。
分工
誰負責簽甚麼。
這一頁很重要。因為很多服務把「統籌」講成「全部都可以做」，到最後沒有人真正負責。
我
制度導航與次序整理資料、畫時間軸、列條件、寫行動表、跟進進度。不出法律、稅務或投資意見。律師
遺囑與授權書起草、見證、簽署。香港執業律師。你直接付費給我轉介的律師，我不抽佣。會計師 / 稅務師
稅務與申報稅務計算、申報、架構。由具資格的一方署名。政府部門
審批與發放津貼、醫療券、照顧服務。我只教你怎樣申請，不代辦、不代簽。
一句話講完：錢和資產不經過我的手，帳戶和資料始終在你名下，
需要專業判斷的部分由具資格的一方各自署名。我不承諾回報，不做收益數字，不保證結果。
我不會做的事
六條，寫死在這裡。
✕
不賣任何產品保險、基金、強積金計劃、年金——一律不賣，不收任何佣金。
✕
不給投資建議不講買甚麼、不講幾時買、不講回報。這些屬於另一種專業。
✕
不出法律或稅務意見遺囑、授權書、稅務安排，必須由香港執業律師或具資格的稅務師處理。
✕
不承諾「夠用」只會講「按你提供的數字，這個組合可以支撐到第幾年」。
✕
不碰你的錢不收保費、不做轉帳、不代你開任何戶口。
適合與不適合
先對號入座，省大家時間。
適合你，如果
- 你 55–75 歲，或者正準備退休
- 你有強積金、有物業，或者有家人要安排
- 你願意花 15 分鐘填課前表
- 你想要一個次序，而不是一個產品
- 你接受「有些事我不能答」
不適合你，如果
- 你想找「買邊隻基金／邊份保險」的答案
- 你想有人幫你搞掂所有申請
- 你想聽「你一定夠用」
- 你不想透露任何數字
- 你其實只需要一份遺囑（直接找律師更快更便宜）
如果看完覺得不適合，直接告訴我。我會告訴你可以去哪裡——包括免費的政府資源。
這一頁寫得這麼直白，就是為了讓你在付錢之前就判斷得到。
怎樣開始
三步。
第二步
我回覆三個工作天內。如果覺得不適合，我會直接講，並建議你去哪裡。
第三步
課前表確認時間後，我發你一頁課前表。填完，我們才見面。
開始